新NISA 年初一括投資した結果

こんにちは！セミリタイアを目指すなおです。

新NISAは年間360万まで、最大1800万円まで非課税枠が拡大という神制度！

使わない手はないですね！

そんな新NISAですが、2024年1月につみたて投資枠約120万円分を一括投資しました。

一括投資して3ヶ月程経ったので、途中経過を公開します＾＾

投資した銘柄

今は全世界を積み立てていますが、年初一括はS＆P500に投資しました。

ちなみに私は楽天証券を利用しています。

一括投資した額

※通常、つみたて投資枠は基本積立注文しかできませんが、ボーナス設定を活用することで年初にほぼ一括投資ができます。

今回の場合

ボーナス設定を1月に設定し、年初に1,198,800円一括投資。

毎月の投資額を100円にすることで、年間120万投資となります。

運用状況

• 投資額　1,198,800円
• 評価損益　+175,495円
• 評価額合計　1,374,695円

投資して3ヶ月経ちますが、+175,495円とプラスですね。

3ヶ月でここまでプラスになるのは凄いですよね…

今後の投資方針

成長投資枠は一括で埋めていないため、毎月コツコツ投資していきます。

4月から働きだしたので、

• 夫の給料→生活費に充てる
• 私の給料→貯金＆投資にあてる

を計画をしています。

今のところ運用状況はプラスですが、今後は下落する可能性もあります。

下落してもやることは一緒で、淡々と投資するのみ！

相場に流されず、コツコツ投資を継続していきます。

以上、最後までお読みいただきありがとうございました♪