こんにちは！セミリタイアを目指すなおです。
2026年7月長らく目標としていた資産3000万円を達成しましたー！
そこで今回は、資産3000万円の内訳を紹介したいと思います。
- セミリタイアに興味がある
- 資産3000万円を目指したい
そんな方の参考になれば嬉しいです♪
【公開】資産3000万円のアセットアロケーション
- 米国株ETF：41.2%
- 投資信託（インデックス）：51.3%
- 現金：7.5%
現金は生活防衛資金を除いた金額です。
金額で言うとこちら↓
この比率（アロケーション）にした理由
我が家は、インデックス投資と高配当株投資を組み合わせた二刀流です。
投資信託一本に絞ったほうが投資効率は上がりますが、あえて高配当株ETFも組み入れています。
その理由が
詳細は投稿にまとめていますが、インデックス投資だけでは今の豊かさを感じにくいのが本音。
なので、あえて高配当株も取り入れて、ちょっとしたお小遣いを増やしています。
米国株ETFの内訳
主に保有しているのは「HDV」「SPYD」「VYM」です。
2020年から米国株ETFを買い始めましたが、2023年頃から買うのは控えめに。
2024年の新NISA開始に合わせて、投資信託メインの運用に切り替えました。
なので今は暴落がない限り、買うことはほとんどありません。
配当金の推移
- 2020年 22,602円（月1,883円）
- 2021年 66,207円（月5,517円）
- 2022年 136,727円（月11,393円）
- 2023年 219,419円（月18,284円）
- 2024年 279,943円（月23,329円）
- 2025年 269,978円（月22,498円）
最初はお小遣い程度の金額でしたが、今では月2万円以上何もしなくてもお金が入ってくる状態に。
真の不労所得！
投資信託の内訳
内容は主に「オルカン」「S＆P500」「VTI」です。
旧NISA時代はVTIに投資して、新NISAからオルカンやS＆P500に投資しています。
昔から投資しているVTIの評価損益が170％！なので、長期で保有することがやっぱり大事ですね～
現金の内訳
現金で226万円保有しています。
これは生活防衛資金とは別に確保しています。
生活防衛資金とは、万が一のトラブルに備えて、貯めておくお金のことです。
資産全体の7.5％しか現金ありませんが、リスクがとれる年代と思っているので、現金比率は低めです。
まとめ
守りと攻めのバランスを意識してこの配分にしています。
- 米国株ETF：41.2%
- 投資信託（インデックス）：51.3%
- 現金：7.5%
今は投資信託のみに投資しているので、投資信託の比率が多くなっていくと思います。
米国株ETFは暴落きたら購入するようにして、積極的な投資はしない方針です。
以上、最後までお読みいただきありがとうございました♪
コメント